こんにちは。HANAです。
今回は,ウォーレン・バフェットの投資についてのお話を
していこうと思います。
誰もが,バフェットのことを聞いたことがあると思います。
長者番付の日本トップの孫正義も憧れる,投資の神様です。
1000億ドル(10兆円くらい)の資産を持っているみたいです。
<バフェットの投資 始まりはどうだったか?>
バフェットは少年時代,1株38ドルのシティー・サービスの
株式を3株購入した。
その後株価は27ドルに急落しましたが,当時バフェットは
それを手放さず,1株40ドルに持ち直したタイミングで売却。
その後,シティー・サービスの株価は最終的に1株200ドル
近くまで高騰した。
あと少し辛抱していれば,もっと利益を得られたという経験で,
バフェットは大きな教訓を得ました。
”買ったら手放すな”という大事な合言葉を覚えておきましょう。
<バフェットの投資 複利(利回り)について>
株式の運用利回りを計算するとき,キャピタルゲインと
インカムゲインの両方を覚えておく必要があります。
配当金収入であり,市場の株価変動に関わらず,企業経営者の
裁量で決まります。
1989年から2019年までの東証一部の経常利益成長率は,年率で
約4%でした。毎年PER(株価収益率)13倍で株式を購入し続ければ,
長期平均で年率4%の運用益を得られたとことになり。東証一部の
平均配当利回りは約2%です。キャピタルゲインとインカムゲインを
合わせると,ここでは約6%の利回りが見込めることになります。
しかしながら,株価は外部要因により,利益に対して上下するので,
毎年6%という目標は現実的ではなく,年間利回りが2%を割り込むと
キャピタルロスになり,株式で資産運用する意味がなくなるので,
現実的な株式運用による目標利回りは4~5%であると言えるのです。
<バフェットの投資 真似することは出来る?>
長期にわたって年利20%の運用成績を続けることで,100万円が26年後には
1億1,448万円に化けます。長期でやるなら「複利マジック」を意識すべきです。
バフェットは投資の神様と言われますが,失敗することがあるので,真似る時は
リスクもありますが,特に良い方法は,
- 取得価格の高い上位5銘柄をそのまま真似する
- 時価総額の高い上位5銘柄をそのまま真似する
- 株価上昇率の低い銘柄に集中投資する
ですね。
また,時価総額が小さく,急激な業績成長が期待できる銘柄を丁寧に調べて
投資すれば、短期間で資産を2倍以上に出来る可能性はある程度は出てきます。
<バフェットの投資 まとめ>
世界最高の投資家であるウォーレン・バフェットでも
年率20%の運用利回りです。変な上手い話に騙せれない
様に気を付ける必要があると思われます。また,リスクを
とれば,少額でも短期間で資産を数倍に出来たりします。
資産運用の特徴をよく考えて,きちんと勉強して,目標を
達成できる様に,コツコツと投資で勝負を賭けてください。